多家银行暂停智能投顾服务商业

来源:东方财富   作者:笑笑    发布时间:2022-06-28 11:44
三家获得基金投资试点资格的银行,因服务调整引起业内高度关注。 日前,上证报记者获悉,包括工商银行,招商银行,平安银行在内的多家银行已暂停智能投顾相关服务或部分服务。 当晚,平安银行独家回应上交所称:针对行业规范变化,...
 

三家获得基金投资试点资格的银行,因服务调整引起业内高度关注。

日前,上证报记者获悉,包括工商银行,招商银行,平安银行在内的多家银行已暂停智能投顾相关服务或部分服务。

当晚,平安银行独家回应上交所称:针对行业规范变化,平安银行已根据监管要求完成服务调整。

招行相关人士表示,根据业务统一化的要求,包括摩羯座智投在内的全市场基金组合策略建议服务需要进行相应调整此次业务调整将不再提供进货,转仓等后续服务,这是基于行业的统一要求

6月30日是最后期限。

很多银行的智能投顾服务即将停止,6月30日是一个重要的时间节点。

根据最新公告,本月底招商银行和工商银行的组合销售将不再提供服务,持仓客户的股票基金将升级为持有单一成分基金产品。

招商银行发布的《关于摩羯智投业务调整的公告》显示,招商银行将于7月1日起调整摩羯智投业务后续相关服务。

6月27日晚间,招商银行相关人士表示,自2022年7月1日起,摩羯智能投顾将停止买入,调仓,展示业绩,投资公司等服务,后续在仓位展示形式上会有一定变化持仓客户的赎回交易不受影响

工商银行也于日前披露,为落实监管要求,根据相关协议,该行将于2022年6月30日起终止AI投资协议,停止认购和转仓服务。

自6月30日起,工行将停止包括AI指数,AI智能投顾,AI策略在内的产品申购,客户将无法购买新的AI投顾产品如果产品已经购买,产品可以正常赎回

中信银行也于5月30日宣布经典组合ZXZT系列停牌公告称,根据监管发布的《关于规范基金投资建议活动的通知》,经典组合将于6月30日停止服务

此前,四川天府银行相关人士解释称,根据四川证监局最新通知,基金投资咨询机构应在2021年12月31日前,将股票供应基金的投资组合策略建议活动规范为符合试点通知的基金投资咨询业务,不具备基金投资顾问业务资格的基金销售机构,应当在2022年6月30日前将股票募集基金投资组合策略建议活动整改为符合上述法律关系的基金销售业务。

服务调整引发蝴蝶效应

智能投顾服务暂停后,对客户的投资理财有什么影响。

工行表示,如果持仓客户选择继续持有AI投资产品,该行将通过手机银行AI投资板块提供资产查询和产品赎回服务客户持有的爱投资产品将于7月底自动转换为成分基金,银行将爱投资产品原有的一揽子赎回服务升级为任意单只成分基金申购,赎回和查询服务

如果您选择不升级,系统将于2022年6月30日解除您的基金组合,组合中的成分基金将以单只基金的形式存在于您的中信银行基金账户中中信银行在公告中表示

业内人士分析,如果股票型基金不赎回,将意味着基金组合在一个月内转换为单一产品。

6月27日晚间,招商银行相关人士分析,此次调整不会强制赎回客户原有的组合持仓资金,标的持仓资金依然存在这种分散持有的方式从长远来看也符合资产配置理念,客户可以选择继续持有,一键赎回或单笔赎回

一些银行正试图将智能投资服务转变为代销模式广发银行的APP显示,其广发智投服务仍在提供服务,但在具体产品页面的最后,显示由公开募集基金投顾试点机构提供投顾服务,银行提供基金销售服务

广发银行强调,投资组合的过往表现并不代表其未来表现投资组合中的基金产品由基金管理人发行和管理,代销机构不承担产品的投资,赎回和风险管理

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